Müşterinizin İşinize Yardımcı Olduğunu Nasıl Bilirsiniz ve Buna İhtiyacınız Var mı?

Müşterinizi Tanıyın’ veya KYC terimi , satıştan pazarlamaya kadar işinizin birçok alanında kullanılabilir. Ancak, terimin ağırlıklı olarak mali ve düzenleyici sektörlerde durum tespiti ve uyum terimleri için kullanıldığına dikkat edilmelidir.

KYC’yi takip etmek için, onlarla iş yapmaya başlamadan önce müşterilerinizin kimliğini doğrulama sürecini izlemeniz gerekir. Bir dizi gösterimle yapılabilir ve genellikle şirketten şirkete değişir. Nihai hak sahibini belirleyen kimlik doğrulama, kara para aklamayı önleme taramaları ve daha pek çok şeyle karşılaşacaksınız.

Düzenlenen birçok sektör, yasa tarafından, işe alım süreçlerinde bir KYC politikasına sahip olmak zorundadır . Diğer işletmeler, son yıllarda çok daha yaygın hale gelen suç faaliyetleriyle mücadele etmek için davayı takip ediyor. KYC, içinde çok sayıda farklı durum tespiti ve uygunluk denetimi içeren bir şemsiye terim olarak en iyi şekilde tanımlanan bir süreçtir. Zorunlu değildir, ancak işinizin kurbandan dolandırıcılığa düşmesine yardımcı olabilir.

Ona ihtiyacın var mı?

Bu gerçekten işinizin bulunduğu yere bağlı olabilir. Örneğin, Birleşik Krallık’ta 2017 Kara Para Aklama Düzenlemeleri, şirketlerle uyumlu kalma konusunda tavsiyeler sunmaktadır. Bununla birlikte, her endüstrinin KYC politikalarını düzenleyen ve yöneten farklı bir yönetim organı olacaktır. İşletmenizin Kara Para Aklama Düzenlemeleri kapsamında olduğunu varsayalım. Bu durumda, müşterilerinizin iddia ettikleri kişi olup olmadığını kontrol etmek ve onlarla çalışmaya başlamadan önce bir risk değerlendirmesi yapabilmeniz için gerekli müşteri özeni önlemlerini almanız gerekecektir.

Müşteri politikalarınızın, temel düzeyde yasa dışı işlemlerle uğraşmaktan kaynaklanan dolandırıcılık ve kayıplara uğramaktan işinizi korumak için orada olduğunu bilin . KYC çekleri bir süredir gelişiyor ve genişliyor çünkü suç faaliyetleri yolsuzluk, terörün finansmanı ve kara para aklamada da artmaya devam ediyor. Bu dehşetlerle savaşmak için yapabileceğiniz ana araçlardan biri KYC politikalarını kullanmaktır.

KYC politikası nedir?

Müşterinizi Tanıyın politikalarınız şirketten şirkete farklılık gösterecektir , ancak her şey müşterilerinizden temel bilgileri toplayarak başlayacaktır. Bunu elektronik kimlik doğrulama yoluyla yapabilirsiniz. Bu bilgiler daha sonra kişinin söylediği kişi olduğunu doğrulamak için veritabanlarına karşı taranır. Ayrıca, suç faaliyeti ve yolsuzlukla tanınan kişilerin bir listesine karşı da taranabilir.

Normal olarak, rüşvet için kolay bir hedef olmadıklarından veya kara para aklama riski altında olmadıklarından emin olmak için, bireyler ayrıca Politik Olarak Maruz Kalma Listesine karşı da taranacaktır. Bu kontrol yapıldıktan sonra sizinle çalışan bir müşterinizin olmasının ne kadar riskli olduğunu belirleyebilirsiniz. Son olarak, işiniz için hangi müşterileri alabileceğinize ve almanız gerektiğine karar vermek için bu bilgileri kullanabilirsiniz.

Kayıtlar

KYC sürecinin önemli bir yönü, güncel ve düzenli bir kayıt koleksiyonuna sahip olmaktır. Bu, gerçekleştirdiğiniz tüm durum tespiti önlemlerinin kaydını tutacaktır. Yönetim organları, en az 12 aylık bir durum tespiti kaydına sahip olunmasını tavsiye etti. Belgeleriniz, müşteri kimlik belgelerini, risk değerlendirmelerini, politikaları, kontrolleri ve prosedürleri ve ayrıca eğitim kayıtlarını içermelidir.

Aynı şekilde, yaptığınız tüm ölçümlerin bu detaylarına uymanız da oldukça faydalıdır. Bu size, işletmeniz herhangi bir soruşturmaya girerse, bunlara uyduğunuzu göstermek için her adımın bir denetim izini verecektir. İhtiyaç duyduğunuzda müşterilerinizin tüm ayrıntılarının elinizin altında olmasını sağlamak için uygunluk kontrolleri de düzenli olarak planlanmalıdır.

Buna değer mi?

KYC kontrolleri uzun ve yıpratıcı bir süreç olabilir. Bu, özellikle bu kontrolleri manuel olarak yapıyorsanız geçerlidir. Birçok şirket, potansiyel müşterileri kontrol eden bir ekibe sahip olma eğilimindedir. Bu, belki başka bir yerde daha iyi harcanabilecek saatler ve saatlerce çalışmaya mal olur. Müşteri kabul süreciniz söz konusu olduğunda, müşteri politikalarınızın size zaman ve paraya mal olup olmadığını kontrol etmelisiniz. Eğer öyleyse, daha uygun maliyetli olması için onu düzene sokmaya çalışmalısınız.

Sonuç olarak, KYC süreci iki amaca hizmet eder. Birincisi, yeni müşteriler alırken veya hatta mevcut müşterilerinizi korurken, işletmenizin yasa dışı faaliyetlerle ilgili riski yönetmesine yardımcı olmaktır. Ayrıca, şirketinizin yerel yönetim yasalarına uymasına yardımcı olabilir.